През 2009-а много от богатите хора се върнаха към инвестирането, но то бе доста по-умерено и предпазливо в сравнение с предишни години, сочи доклад на консултантската компания Capgemini и Merrill Lynch. Това се дължи най-вече на страх от негативно развитие на финансовата криза. Вместо обичайното преследване на риска хората с високи доходи решиха да заложат на инвестиции, обвързани с твърди приходи. Вложенията от този тип нараснаха от 29% на 31%. Интересът към ценни книжа се възобнови успоредно с възстановяването на капиталовите пазари, като скочи от 25% на 29% от общите инвестиции на най-богатите. По данни на Capgemini общата пазарна капитализация за миналата година е достигнала 47,9 трлн. долара, като това е ръст с 47% за сметка на 32,6 трлн. долара през 2008 г.. Очакванията са до 2011 г. инвестициите в ценни книжа да достигнат 35% от общия брой вложения на богатите. Проучването показва, че хората с по-високи финансови възможности по-рядко са съхранявали голямо количество пари в брой или в банкови депозити през 2009 г. Изключение от това правят Латинска Америка и Япония, където инвеститорите обичайно са по-консервативни и държат 52% от паричните си ресурси в дългосрочни депозити. Догодина се очаква богатите да възвърнат апетита си към рискови вложения, но този път ще търсят баланс в инвестиционното си портфолио.

Жилищните имоти отново станаха привлекателни за богатите

Като цяло през 2009 г. активите на богатите хора в недвижими имоти не се промениха много и представляваха 18% от общото им портфолио, сочат данните. Това бе нормално, след като през 2008 г. интересът към този вид инвестиции се повиши осезаемо, тъй като богатите решиха да заложат много на материалните активи, търсейки големи печалби. Това бе тенденция точно до момента, в който цените, респективно пазарът на недвижими имоти, се сринаха тотално. Тъй като жилищният сегмент показа най-бързи темпове на възстановяване, хората с по-високи доходи решиха да заложат точно на него. Делът на инвестициите в сектора се е повишил от 45% до 48% за една година. Не така стояха нещата при търговските площи. Там се наблюдаваше все по-високо предлагане и ниско търсене. От 10% до 12% се увеличиха вложенията на богатите в инвестиционните организации от тип REIT (Real Estate Investment Trust). Пазарът на недвижими имоти в Азиатско-Тихоокеанския регион с изключение на Япония преживя истински бум във време, когато останалата част на света бе в лапите на финансовата криза. Богатите хора в региона усетиха това и насочиха огромни инвестиции най-вече в жилищни активи. Вложенията в този сегмент се увеличиха двойно само за една година с цели 25 млрд. долара. До края на 2009-а 28% от портфолиото на милионерите в Азиатско-Тихоокеанския регион са били в недвижими имоти, от които 60% са били в жилищни активи. Това се случи, след като регионът изпитваше огромна нужда от нови места за живеене, а предлагането бе ограничено. Цените на луксозните апартаменти и къщи са нараснали със 17,1% през 2009 г. в градове като Хонконг, Шанхай и Пекин. В Северна Америка скъпият сегмент на жилищата също бележи възстановяване, но интересът там е по-скромен, тъй като инвестиционният риск е по-голям. В Близкия изток делът на вложенията в недвижими имоти в портфолиото на богатите спадна с 2% до 23%, което се дължи най-вече на факта, че Дубай имаше проблеми с изплащането на външния си дълг и това съкрати търсенето в този сектор. Европейските богаташи се интересуваха най-много от търговските площи, като те представляваха 32% от вложенията им в недвижимости. Хората с високи доходи обаче рядко и трудно успяваха да привлекат съдружници извън Стария континент, с които да инвестират заедно в подобен тип активи. Земеделската земя и неразвитата собственост традиционно представляват малка част от инвестиционното портфолио - между 6%-8%. Не така стоят нещата в Латинска Америка, където 23% от общите вложения са били именно в земеделски недвижими имоти.

Вложенията в хедж фондове се увеличиха

Алтернативните инвестиции в портфолиото на богатите в световен мащаб намаляха от 7% на 6%. Участията в хедж фондовете отчетоха ръст в Европа и Латинска Америка, като представляваха 27% от алтернативните инвестиции, докато делът на суровините през 2009-а в тях беше 16%, което е увеличение от 3% за година. Това се случи поради факта, че много от богатите капиталовложители избраха златото като застраховка срещу евентуален спад на стойността на долара. Цената на благородния метал скочи с 27%, като това е деветата му поредна година на непрекъснат ръст. Инвестициите във валута представляваха 13% от портфолиото за алтернативни вложения на хората с високи доходи, като в Япония това отношение беше повече от двойно – 28%.
Милионерите са отдали най-голямо количество от вложенията си от графата passion investments (вложения в нетрадиционни стоки с висока стойност, чиято възвръщаемост не е конкретна, като вино, яхти, изкуство и т.н.) на луксозните стоки – 30%. С 3% повече нараства колекционирането на скъпи автомобили, яхти, джетове и т.н. Географски разпределено, богатите хора в Европа, Латинска Америка и Тихоокеанския регион без Япония са отделили най-много финансов ресурс за хобитата си. Продажбите на яхти, джетове и луксозни коли бяха силно ударени от кризата, но сегментът започна да се възстановява през втората половина на миналата година, като резултатите се очаква да се подобрят осезаемо през настоящата година, смятат още експертите. 22% от т.нар. passion investments са в изкуство, като това е спад от 3% за 2009-а. Основните инвеститори в култура са в Европа и Южна Америка. Покупките на бижута, скъпоценни камъни и скъпи часовници са приоритет за заможните хора в Близкия изток. Капиталите за спорт, като конни надбягвания или футболни отбори, също очакват сериозен ръст до края на 2010 г.